ウェルスナビやTHEO(テオ)などのロボアドは相続手続きはできる?

株式や投資信託、債券などの有価証券を保有している場合、万が一、保有者が死亡した場合は相続の手続きが必要となります。通常の証券会社で有価証券を保有していた場合は、相続人が指定する証券口座に移管することとなっています。

ただ、ウェルスナビTHEO(テオ)楽天証券の楽ラップは、ロボットが上場投資信託(ETF)を自動で運用するため、相続時の対応が気になります。今回は、ロボアドで運用中に相続が発生した場合における対応方法について調べてみましたので紹介します。

相続時は現金化して受け渡し

運用一任型のロボアドであるウェルスナビTHEO(テオ)楽天証券の楽ラップの3社を対象に相続時の対応方法を調べてみたところ、3社ともに現金化したうえで、相続人が指定する口座へ入金するとしています。

相続の手続きを行うにあたり、契約しているロボアドサービスに連絡して、手続きに必要な書類を請求します。その後、必要事項を記入後、返送する必要があります。

ロボアドのサービスはサービスの申し込みの手続きはウェブ上で行えましたが、相続の手続きだけは、ウェブ上では行えず書面で行うことになります。

他の証券会社への証券移管は不可能

3社共通して、有価証券を別の証券会社へ移管することはできないとしており、投資一任契約だけを解除して、別の証券会社で個別運用もできません。

有価証券の移管についての詳細は、以下の記事で詳しく解説していますので合わせてご覧ください。

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相続人となる人に予め問い合わせ先を伝えておく

ロボアドは、ロボットに投資の運用をすべてお任せできるサービスですが、証券会社で個別株を購入してご自身で運用するのと比べると、あらかじめ指定された銘柄から運用を包括したサービスになりますので、有価証券を個別で移管できない点は少々デメリットとなります。

そのため、ロボアドで運用を行う場合は、あらかじめ、相続人となる家族にどういうサービスなのかをしっかりと伝えたうえで、万が一、死亡などで相続の手続きが必要となった場合の問い合わせ先を伝えておくと良いでしょう。

ロボアド各社の連絡先は以下の通りになりますので、合わせてご確認ください。

ウェルスナビ

電話番号:03-6632-9578
受付時間 月~金 9:00 ~ 17:00 まで(年末年始及び祝日を除く)

ウェルスナビ公式サイト

THEO(テオ)

電話番号:0120-287-237
受付時間:月~金 9:30 ~ 17:00(土・日・祝日・12月31日~1月3日を除く)

THEO(テオ)公式サイト

楽ラップ

電話番号:0120-41-1004
受付時間:平日8:00~18:00 (土日祝・年末年始を除く)

楽天証券公式サイト

また、各社ウェブサイトの問い合わせフォームも活用できます。

おすすめロボアドサービス

ウェルスナビ

出典:ウェルスナビ公式サイト

ウェルスナビ初期投資額10万円から始められるロボアドサービスです。毎月1万円以上1円単位で積立投資もできますので余裕資金が少ない方でも気軽に資産形成が始められます。

約6問の質問に回答するだけでリスク許容度を判定し、それに合わせて自動運用を行いますので、特別な作業は不要になるほか、税金の繰り延べができる自動税金最適化機能(DeTAX)により無駄な税金の支払いが削減できるのも特徴です。

投資に興味はあるが難しくて一歩を踏み出せない方に最適な投資サービスとして、ロボットが自動で投資をしてくれるサービス「ロボットアドバイザー(ロボア...

ウェルスナビ公式サイト

THEO(テオ)

出典:THEO公式サイト

THEO初期投資額がたったの1万円から始められるロボアドサービスです。余裕資金が少ない方でも始めやすい金額となっており、運用後も毎月1万円以上1000円単位で積立投資も可能です。

予め回答した5問程度の質問でリスク許容度を判定し、ETF30から40本でリスク許容度に応じてきめ細かな運用が可能です。

近年では投資の重要性が叫ばれている中、投資の運用をロボットにお任せできる「ロボットアドバイザー(ロボアド)」に注目が集まっています。ロボアドによ...

THEO公式サイト

楽ラップ

出典:楽天証券「楽ラップ」公式サイト

楽ラップは楽天証券が提供しているロボアドサービスで、初期投資額が10万円以上で始められます。また、毎月1万円以上1円単位で積立投資も可能です。

口座開設時に16問程度の質問に回答することでリスク許容度を判定してくれます。質問数が多いですが、リスク許容度を細かく判定できるのが特徴で、一人ひとりに見合ったリスク許容度で運用できます。

近年では、投資の重要性が叫ばれる中、投資の運用をロボットが自動的に運用する「ロボットアドバイザー(ロボアド)」が話題となっています。その中で、楽...

楽天証券公式サイト

 

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