海外転勤になった場合はウェルスナビやTHEOは引き続き運用可能か?

ロボアドを運用中に海外転勤などで海外に引っ越す場合、引き続き運用が継続できるか気になる方も多いかと思います。今回は、ロボアドを運用中に海外転勤になった場合において引き続き運用できるのか調べてみました。

ウェルスナビやTHEOの口座開設は国内に在住していることが条件

はじめに、ロボアドの口座開設を行う場合、日本国内に在住していることが条件となります。そのため、海外に住んでいる場合は口座開設ができません。

もともと海外に住んでいる場合は、現地の証券会社で口座開設をして運用することになります。

ウェルスナビやTHEOといったロボアドを使った運用はできませんが、こちらで運用しているのは米国の証券会社に上場している上場投資信託(ETF)を活用していますので、同じ銘柄を現地の証券会社経由で購入して運用することは可能です。

口座開設の条件についてはウェルスナビ公式サイト、もしくはTHEO公式サイトをご覧ください。

日本の非居住者となった場合は口座を閉鎖する必要がある

日本には住んでいるが、海外転勤となり、中長期間に渡って海外で生活する「非居住者」となった場合は、ロボアドで運用している口座は閉鎖(解約)する必要があります。

ただし、単純に海外に転勤になったと言ってもすべての人が該当するわけではありません。主に「非居住者」の定義としては証券会社によって異なりますが、概ね1年以上に渡って日本以外に居住することが該当します。

そのため、1年以上海外に滞在するようであれば、非居住者に該当しますので、口座の解約が必要となります。ただし、1年未満の短期間の滞在であれば、非居住者とはなりませんので、特段の手続きは不要です。



ロボアドは海外で金融商品取引業務の許可を得ていない

ロボアドや証券会社を含め、国内の金融取引事業者は、国内において金融商品取引許可を得て事業展開を行っていますが、海外において取引サービスを提供するには、海外においても同様に金融商品取引許可を得る必要があるため、日本国内に居住する事になった場合、口座の閉鎖が求められます。

取引をしないで放置しておけばよいのではないかと考える方も多いかと思いますが、海外生活中に全く手をつけないのであればそのまま口座は維持することは実質可能です。一方で、郵送などが発生した場合、実家など国内で確実に郵便物が受け取れる体制の他、緊急時に電話連絡が取れるようにしておく必要があります。

最低でも、住民票は実家など日本に残したままにしておくこと、定期的に実家に帰国するなど、何かしら国内でも活動拠点を残してしておく必要がありそうです。

おすすめロボアドサービス

ウェルスナビ

出典:ウェルスナビ公式サイト

ウェルスナビ初期投資額10万円から始められるロボアドサービスです。毎月1万円以上1円単位で積立投資もできますので余裕資金が少ない方でも気軽に資産形成が始められます。

約6問の質問に回答するだけでリスク許容度を判定し、それに合わせて自動運用を行いますので、特別な作業は不要になるほか、税金の繰り延べができる自動税金最適化機能(DeTAX)により無駄な税金の支払いが削減できるのも特徴です。

運用手数料も運用残高が3,000万円未満であれば年率1%、3,000万円超は年率0.5%(現金部分を除く、税別)で運用できます。

投資に興味はあるが難しくて一歩を踏み出せない方に最適な投資サービスとして、ロボットが自動で投資をしてくれるサービス「ロボットアドバイザー(ロボア...

ウェルスナビ公式サイト

THEO+docomo

出典:THEO+docomo公式サイト

THEO+docomoは初期投資額1万円から始められるロボアドサービスで、運用後も毎月1万円以上1000円単位で積立投資も可能です。

予め回答した5問程度の質問でリスク許容度を判定し、ETF30から40本でリスク許容度に応じてきめ細かな運用が可能です。

手数料については運用残高に応じて段階的に引き下げる手数料形態を導入しており、0.65%~1%で運用可能です。10万円以上で開始すると0.9%の手数料で運用可能で、ロボアドの中では手数料を抑えて運用できると言えます。

また、運用に応じて毎月ドコモのdポイントが付与されるのも大きな特徴です。100万円を1年間運用した場合、年間で付与されるポイント数は1800ポイントになります!

ロボットを活用して自動運用が可能なロボアドのTHEOは、NTTドコモと提携してドコモ利用者向けの運用サービスとして「THEO+docomo」を提...

THEO+docomo公式サイト

FOLIO ROBO PRO

出典:FOLIO ROBO PRO公式サイト

FOLIO ROBO PROは、テーマ投資を提供しているFOLIOが金融機関向けに人工知能(AI)技術を提供しているAlpacaJapanと共同開発をして提供しているロボアドです。

高度な人工知能(AI)技術を活用することで、40種類以上の市場データを活用し、市場動向を先読みすることで、数年という短期間でも利益追求ができるとともに、市場の急変による損失を軽減することが期待できる新たなロボアドです。

運用は他のロボアドと同様に株式や債券価格に連動する上場投資信託(ETF)活用し約8銘柄で運用を行います。初期投資額は10万円からで、運用手数料は年率1%(税抜)で運用することができます。一方で、積立投資には対応していませんので、ご自身で追加投資が必要になります。

テーマ投資を提供しているFOLIOから新たなロボアド「FOLIO ROBO PRO」を提供開始しています。人工知能(AI)を活用することで市場を...

FOLIO ROBO PRO公式サイト

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