THEOで資産運用中に株式市場が大きく下落した場合の対処方法

THEOはロボットを活用して自動運用サービスで、資産運用の関心の高まりから利用者が増えています。THEOは株式も運用資産として組み入れているため、株式相場が大きく下落した場合は、当然ながら評価額も減少することになります。今回は、THEO運用中に株式相場が大きく下落した場合における対処方法をお伝えします。

THEOはロボットを活用して自動で資産運用ができる

THEO公式サイト

THEOは、ロボットを活用して運用者のリスク許容度に応じて自動で資産運用ができる投資サービスです。

運用を始める前に、現在の年齢の他、年間収入、貯蓄額、資産額、初期投資額の5問の質問に回答し、回答内容に応じてリスク許容度を判定し、最適な運用組入資産や銘柄の割合(ポートフォリオ)を提案します。

その後は、回答内容に基づいたリスク許容度に応じて、自動で運用が行われます。そのため、原則として、運用者自身で銘柄を入れ替えるといった作業は不要となり、運用開始後は、運用状況を確認するのみとなります。

THEOの初期投資額はたったの10万円からと少額で運用できますので、運用に充当できる資金が少なくても気軽に始めることができます。運用は、株式や債券、不動産、商品といった複数の資産における、代表的な指数に連動した有価証券である上場投資信託(ETF)を活用します。

運用者のリスク許容度に合わせて30から40銘柄のETFを組み入れ、相場状況などに合わせて保有比率を自動で調整します。

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近年では投資の重要性が叫ばれている中、投資の運用をロボットにお任せできるロボアドに注目が集まっています。ロボアドによる投資サービスを提供している...

自動運用可能であるが損失が出ないわけではない

THEOは、ロボットを活用して自動で運用が行われますが、誤解していただきたくないのは、購入した価格を下回った状態である「損失(評価損)」が出ないわけではありません。

あくまでもリスク許容度に応じて、損失が発生するような状況をできるだけ最小限にするように調整を行います。そのため、リスク許容度が高い場合は、株式を中心とした運用になりますが、2008年のリーマン・ブラザーズや2020年の新型コロナウイルスによるコロナショックのように、急激に株式市場が大きく下落した状況になった場合、ロボットで急な対応は現時点ではできず、そのまま評価損の状態になります。

株式市場が低迷した場合は、評価損は発生しますが、状況に応じて、債券や金といった商品の組入比率が上昇することになります。



自動運用のため特別な作業は不要で投資をそのまま継続

THEOは、前述している通り、ロボットを活用して自動で運用が行われますので、運用者自身で銘柄を入れ替えると行った作業は不要になります。

あらかじめ、回答した内容に基づいてリスク許容度が判定されていますので、判定内容に従ってロボットが相場状況に応じて、運用銘柄に組入などを調整します。

一方で、リスク許容度を高く設定している場合、株式相場が大きく下落すると、評価損も大きくなることも考えられます。ただし、毎月積み立てて運用している場合は、相場低迷時にも積立で購入することができますので、次の相場回復で、現行の損失が早期に最小限になります。

相場回復は、下落幅が大きくなればなるほど、回復まで時間を要する傾向にあります。そのため、一気に購入して持ち続けるより、毎月積み立てを行い時間を分散することが重要になります。

そのため、目先の損失は耐えて、次の上昇局面を目指して投資を継続することをおすすめします。



THEOはリーマンショック前の2007年からの運用で年間8.4%のリターンを計上

THEO公式サイト

THEOは、リーマンショック前の2007年から運用した場合において、過去11年間にわたり計上したリターンは70%となります。年率にして8.4%となります。

リーマンショック後は、当然ながら元本を下回って推移した時期が続いていますが、株価の回復などで、長期的には収益が得られていることがわかります。

そのため、過去のリーマンショックをはじめ、2020年の新型コロナウイルスによるコロナショックなど株式相場が大きく下落した局面においても、損切りを行わず、継続的に運用していくことが重要であります。

口座開設やサービスについて詳しくは以下のTHEO公式サイトを御覧ください。

THEO公式サイト

おすすめロボアドサービス

ウェルスナビ

出典:ウェルスナビ公式サイト

ウェルスナビ初期投資額10万円から始められるロボアドサービスです。毎月1万円以上1円単位で積立投資もできますので余裕資金が少ない方でも気軽に資産形成が始められます。

約6問の質問に回答するだけでリスク許容度を判定し、それに合わせて自動運用を行いますので、特別な作業は不要になるほか、税金の繰り延べができる自動税金最適化機能(DeTAX)により無駄な税金の支払いが削減できるのも特徴です。

運用手数料も運用残高が3,000万円未満であれば年率1%、3,000万円超は年率0.5%(現金部分を除く、税別)で運用できます。

投資に興味はあるが難しくて一歩を踏み出せない方に最適な投資サービスとして、ロボットが自動で投資をしてくれるサービス「ロボットアドバイザー(ロボア...

ウェルスナビ公式サイト

THEO(テオ)

出典:THEO公式サイト

THEO初期投資額10万円から始められるロボアドサービスで、運用後も毎月1万円以上1000円単位で積立投資も可能です。

予め回答した5問程度の質問でリスク許容度を判定し、ETF30から40本でリスク許容度に応じてきめ細かな運用が可能です。

手数料については運用残高に応じて段階的に引き下げる手数料形態を導入しており、運用残高が3,000万円以上であれば年率0.5%、1000万円以上3000万円以下は0.65%、100万円以上1000万円未満は0.7%、50万円以上100万円未満は0.8%、1万円以上50万円未満は0.9%、1万円未満は1%となります。

10万円以上で開始すると0.9%の手数料で運用可能で、ロボアドの中では手数料を抑えて運用できると言えます。

近年では投資の重要性が叫ばれている中、投資の運用をロボットにお任せできるロボアドに注目が集まっています。ロボアドによる投資サービスを提供している...

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楽ラップ

出典:楽天証券「楽ラップ」公式サイト

楽ラップは楽天証券が提供しているロボアドサービスで、初期投資額が10万円以上で始められます。また、毎月1万円以上1円単位で積立投資も可能です。

口座開設時に16問程度の質問に回答することでリスク許容度を判定してくれます。質問数が多いですが、リスク許容度を細かく判定できるのが特徴で、一人ひとりに見合ったリスク許容度で運用できます。

運用手数料は、1%前後に設定されています。

近年では、投資の重要性が叫ばれる中、投資の運用をロボットが自動的に運用する「ロボアド」が話題となっています。その中で、楽天証券が提供しているロボ...

楽天証券公式サイト

 

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